Data Sapience на практикуме по противодействию отмыванию доходов 2026

В июне прошел практикум по противодействию отмыванию денег (AML) «Защита от блокировок при внедрении цифрового рубля и криптовалют» — очное мероприятие в рамках серии AML Tech Conf'26 от Института инновационного развития. На мероприятии присутствовали руководители ИТ-подразделений банков, комплаенс-специалисты, а также вендоры и интеграторы. Программа строилась вокруг трех тем: комплаенс в сфере криптовалют и цифровые активы; искусственный интеллект в системах противодействия отмыванию доходов; перспективные форматы финансового мониторинга.

Data Sapience выступила с докладом «AML-процессы ЦР, ЦФА и криптовалюты в условиях новой регуляторной реальности 2026». Елена Куприянова, директор продукта TALYS.AML, представила рыночную динамику: суточный оборот цифровых валют в России превышает 50 млрд рублей в годовом исчислении, а объем цифровых финансовых активов в обращении вырос в 2 раза за квартал и в 4,5 раза за год. Рост оборотов сопровождается повышением прозрачности: каждая транзакция становится видимой для контролирующих систем в режиме реального времени, что требует автоматизации комплаенса.

В докладе была представлена архитектура криптокомплаенса, в которой банк выполняет функцию контрольного шлюза между крипторынком и традиционной финансовой системой — как для входящего фиатного потока, так и для исходящего. Спикер описала практическую модель автоматизации — скоринг транзакций и построение криптопрофиля клиента через взаимодействие банка, криптопосредника и оператора по противодействию отмыванию денег (AML-оператора), — а также два режима работы системы: онлайн (с приостановкой операции и запросом подтверждающих документов) и оффлайн (отложенный контроль). Выбор режима определяется критичностью транзакции и типом контрагента.

Отдельный блок доклада был посвящен требованиям к автоматизации в связи с внедрением цифрового рубля. На примере платформы TALYS Ocean Елена Куприянова показала функциональную архитектуру для реализации таких требований, которая включает в себя интеграционный слой для взаимодействия с внешними системами, а также модули для расследования и оффлайн-выявления TALYS.AML и онлайн-контроля TALYS.SDE.