TALYS.AML®: Комплексный подход к задаче финансового мониторинга
Снижайте регуляторные риски.
Уменьшайте затраты на поддержку процессов ПОД/ ФТ
Принимайте взвешенные решения и сохраняйте добросовестных клиентов
Что такое TALYS Anti-Money Laundering®?

Решение TALYS Anti-Money Laundering® позволяет выявлять операции, подлежащие контролю в соответствии с требованиями регуляторов по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД), и финансированию терроризма (ФТ), а также выполнять международные требования по обмену налоговой информацией (FATCA/CRS) и санкционному комплаенсу.
Для кого TALYS Anti-Money Laundering®?

Решение TALYS Anti-Money Laundering® разработано для подразделений финансовых организаций, в чьи задачи входит противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД), и финансированию терроризма (ФТ), а также выполнение требований международных стандартов обмена налоговой информацией (FATCA/CRS), соблюдение санкционных режимов.
Зачем использовать TALYS Anti-Money Laundering®?
Набор инструментов и методов позволяют всесторонне оценить риски, а также сократить время на сбор данных с часов до минут. Централизация практик финансового мониторинга и комплаенса на базе единой платформы позволяет существенно экономить ресурсы на внедрение, поддержку и развитие процессов.

Многофакторный анализ и возможность быстро получать результаты позволяют своевременно выявлять, эффективно расследовать и оперативно принимать взвешенное решение, балансируя между требованиями регулятора и сохранением добросовестных клиентов.
Преимущества решения
  • Комплексное решение
    Полный охват области ПОД/ ФТ и связанного комплаенса позволяет покрыть весь известный набор задач рассматриваемого бизнес-направления.

  • Open-source-решение
    Дает возможность поддерживать продукт в актуальном рынку состоянии, минимизировать санкционные риски, использовать доступные на рынке РФ ресурсы специалистов по широко известным технологиям для самостоятельного развития системы.

  • Отечественный производитель
    В решении реализован практический опыт (10+ лет) работы с ведущими банками РФ, учтены локальные регуляторные требования, вся документация представлена на русском языке. Решение внесено в Реестр отечественного ПО.
Обзор
Зачем использовать TALYS Anti-Money Laundering®?
Набор инструментов и методов позволяют всесторонне оценить риски, а также сократить время на сбор данных с часов до минут. Централизация практик финансового мониторинга и комплаенса на базе единой платформы позволяет существенно экономить ресурсы на внедрение, поддержку и развитие процессов.

Многофакторный анализ и возможность быстро получать результаты позволяют своевременно выявлять, эффективно расследовать и оперативно принимать взвешенное решение, балансируя между требованиями регулятора и сохранением добросовестных клиентов.
TALYS Anti-Money Laundering® – комплексное решение, покрывающее все задачи финансового мониторинга и выполнения требований по ПОД/ ФТ. Платформа состоит из трех основных компонентов: онлайн-движок, офлайн-движок и расследование, на базе которых функционируют следующие бизнес-модули:

  • обязательный контроль,
  • сомнительные операции,
  • онлайн-контроль,
  • FATCA/ CRS,
  • санкционный контроль,
  • оценка риска, ЗСК.
ВЫЯВЛЕНИЕ ПОДЛЕЖАЩИХ КОНТРОЛЮ ОПЕРАЦИЙ
В РЕАЛЬНОМ ВРЕМЕНИ
(ОНЛАЙН-КОНТРОЛЬ)

Непрерывно анализируя поток входящих данных, AML-система генерирует инциденты непосредственно в момент совершения транзакции до их проведения. Уполномоченные сотрудники получают оповещения о произошедших событиях удобным для них способом: на почту, в мессенджерах или по смс. Потоковая обработка исключает лаги по времени при расчете профилей транзакционного поведения клиента и агрегированных показателей по историческим данным.
РАССЛЕДОВАНИЕ – ЕДИНОЕ РАБОЧЕЕ МЕСТО СОТРУДНИКА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Централизованный интерфейс для проведения расследований обеспечивает доступ ко всей необходимой информации и включает регуляторную консоль для формирования отчетов в уполномоченный орган. Единая анкета позволяет сосредоточить данные о клиенте в одном месте, что сокращает время на проверку и принятие решения.
СЦЕНАРИИ ОБНАРУЖЕНИЯ
И ОЦЕНКИ РИСКА
(ОФЛАЙН-КОНТРОЛЬ)

Комплексный анализ данных позволяет обнаружить сложные схемы с использованием алгоритмов машинного обучения. Сгенерированные по зарегистрированным в системе сценариям инциденты маршрутизируются ответственным пользователем и направляются в единый интерфейс расследования. Расчет скорингового балла на базе количества срабатываний, весов сценариев и риск-факторов позволяет приоритизировать задачи.
Ключевые особенности
  • Генерация инцидентов по зарегистрированным в системе сценариям в офлайн- и онлайн-режимах.
  • Подавление созданных инцидентов согласно загруженным в систему белым спискам.
  • Маршрутизация задач пользователям/ группам пользователей по заданным правилам с возможностью уведомлений по разным каналам.
  • Пакет готовых сценариев.
  • Возможность создания сценариев на языке Python.
  • Встраивание аналитических (ML) моделей.
  • Оркестрация процесса выполнения сценариев в Apache Airflow.